全球打击行动导致比特币 ATM 机关闭

全球范围内的比特币 ATM 数量正在大幅减少，2024 年第三季度的前两个月有超过 600 台机器关闭。美国是这一下降趋势的领头羊，7 月份关闭了 411 台 ATM，8 月份又关闭了 258 台。这一减少是全球对加密货币 ATM 进行监管的更大规模努力的一部分，加密货币 ATM 与诈骗和勒索等犯罪活动的联系越来越紧密。监管机构将重点关注这些机器，因为它们有可能为非法金融活动提供便利。Coin ATM Radar 的数据显示，全球活跃的比特币 ATM 数量急剧下降，7 月份有 435 台机器下线，8 月份又有 182 台机器下线。美国占了这些损失的大部分，占全球减少量的很大一部分。

比特币 ATM 最初是为了让加密货币更容易被公众使用而设计的，但现在它们已成为诈骗者的主要目标。在美国，涉及这些机器的欺诈行为的兴起促使监管机构加强了审查。美国联邦贸易委员会 (FTC) 报告称，利用比特币 ATM 的诈骗案件急剧增加，尤其是针对老年人。自 2020 年以来，涉及比特币 ATM 的诈骗案件增长了十倍，诈骗者利用加密货币交易的匿名性和速度来欺骗受害者向他们汇款。仅在 2023 年，此类骗局就造成了超过 1.1 亿美元的损失，60 岁及以上的老年人受影响的可能性是年轻人的三倍。

这些骗局通常涉及让受害者相信他们因某些错误（例如多付款）而欠钱。然后，骗子会以纠正情况为幌子，指示受害者使用比特币 ATM 机汇款。一旦钱存入机器，就会立即转换成数字货币并转给骗子，通常是转到海外账户，这使得资金几乎不可能收回。密歇根州最近发生了一起案件，一名妇女被骗使用比特币 ATM 机并为骗子购买礼品卡，损失了近 5,000 美元。类似案件变得越来越普遍，FBI 报告称，2023 年有超过 2,000 起与加密 ATM 机有关的投诉，其中大部分来自老年人。

打击比特币 ATM 的行动并不仅限于美国。在德国，当局已采取行动对这些机器进行更严格的监管。8 月 20 日，联邦金融监管局 (BaFin) 从 35 个不同地点查封了 13 台加密 ATM。德国担心，如果没有适当的“了解你的客户” (KYC) 控制，这些机器可能会被用于非法交易，尤其是超过 10,000 欧元的交易。新加坡走得更远，新加坡金融管理局 (MAS) 全面禁止加密 ATM，这是其更广泛的加密货币监管框架的一部分。这些举措表明，世界各国越来越警惕比特币 ATM 带来的风险，并正在采取措施减轻这些风险。

在全球范围内，比特币 ATM 市场仍然集中在少数地区。目前约有 38,790 台比特币 ATM 正在运行，美国和加拿大合计占全球网络的 91% 左右。前十大运营商控制着其中 28,691 台机器，约占整个市场的 74%。尽管打击行动仍在继续，但澳大利亚等一些国家仍在继续扩大其比特币 ATM 网络，最近突破了 1,000 台机器的里程碑。随着越来越多的政府对这些机器进行监管，比特币 ATM 的未来仍不确定，随着监管越来越严格，该行业可能会继续发展。