穆迪与Elliptic合作推出集成风险引擎，强化虚拟资产反洗钱合规能力

近日，全球知名的金融研究和评级机构穆迪（Moody’s）宣布与区块链分析公司Elliptic达成战略合作，旨在提升对虚拟资产服务提供商（VASP）的风险筛查能力。此举标志着传统金融机构与区块链技术的进一步融合，为应对日益复杂的反洗钱（AML）和合规挑战提供了新的解决方案。

此次合作的核心在于整合链上和链下数据，以创建一个“集成风险引擎”。这一引擎将结合数字资产交易历史、财务记录和监管数据库，提供更全面的VASP风险评估。穆迪和Elliptic计划利用这一综合信息，帮助金融服务机构更有效地识别和防范涉及虚拟资产的非法活动。

在这一合作中，Elliptic的Holistic技术将发挥关键作用。该技术能够通过高效、可扩展的方式追踪犯罪收益在区块链之间的流动，从而提升对数字资产交易的监控能力。Elliptic目前已掌握超过1,000家VASP的资料，并使用实时链上数据和专有技术来筛查是否存在非法活动，这使得其在区块链分析领域处于领先地位。

另一方面，穆迪将提供丰富的链下数据支持，包括超过2100万份风险资料、4.89亿个实体和51,000个受制裁实体的信息。穆迪利用这些数据为客户提供AML和KYC（了解你的客户）解决方案，帮助传统金融机构在快速发展的数字资产领域保持合规。

此次合作不仅有助于提升虚拟资产交易的透明度，也为金融机构提供了更强大的工具，以应对新兴的合规挑战。随着全球对虚拟资产监管的不断加强，金融机构面临的反洗钱和合规压力也在增加。通过与Elliptic的合作，穆迪希望为其客户提供更全面的风险管理服务，以确保他们在参与数字资产市场时能够保持高水平的合规性。

这一合作还反映出传统金融机构正在积极适应区块链技术带来的新环境。随着虚拟资产的普及和市场的快速扩展，传统金融服务必须找到有效的方法来应对潜在的风险和挑战。穆迪和Elliptic的合作为这一领域的其他参与者树立了一个良好的典范，展示了通过技术创新应对合规问题的潜力。

总之，穆迪与Elliptic的合作不仅提升了VASP的风险筛查能力，还为传统金融机构提供了应对区块链技术带来挑战的全新视角。这一集成风险引擎的推出，将有助于增强全球金融体系的安全性和透明度。